FinCen, подразделение минфина США, в апреле 2025 года ввело geographic targeting order для приграничных районов Техаса и Калифорнии. Порог отчетности по наличным операциям упал с $10 000 до $200. Официально — борьба с отмыванием денег и картелями. На деле — удар по малому бизнесу и иммигрантам.
Пример — Nachita's Grocery в Эль-Пасо. Семейный магазин с отделением денежных переводов. Раньше местные жители, в основном без банковских счетов, оплачивали там счета, покупали money orders для аренды и отправляли деньги семьям в Мексику. Заодно брали еду. Теперь для каждой операции требовалось сообщать адрес, номер соцстрахования и другие личные данные. Люди испугались слежки и иммиграционных рейдов. Пожилые клиенты с ограниченной мобильностью перестали платить по счетам, арендаторы не могли купить money orders. Очереди исчезли.
В сентябре 2025 порог подняли до $1000, но бизнес уже утонул в бумагах. Владелица Эванхелина Орнелас говорит, что политика не выглядела как борьба с отмыванием — люди просто не могли платить по счетам.
Юристы называют политику неконституционной и нарушающей Четвертую поправку. Institute for Justice и Texas Association of Money Services Businesses подали иск. Суды частично заблокировали приказ: в Калифорнии для всех затронутых бизнесов, в Аризоне и Техасе — для истцов. Апелляции рассматриваются. FinCen расширил действие приказа на другие округа, включая Берналильо в Нью-Мексико и Марикопа в Аризоне. К 23 февраля 86 компаний подали 700 000 отчетов.
В июле 2025 Трамп подписал закон о налоге 1% на международные переводы. Изначально республиканцы хотели 5% и доказательство гражданства, но после протестов смягчили. Старший юрист Electronic Frontier Foundation Сайра Хуссейн сравнивает политику FinCen с секретной программой наблюдения Trac (Transaction Records Analysis Center), которую в 2022 году раскрыл сенатор Рон Уайден. База с миллионами записей о переводах в Мексику была доступна сотням правоохранителей. В 2025 году Honolulu Civil Beat сообщила, что через эту базу отследили человека для депортации — без криминала, просто переводил деньги семье.
Орнелас готовится закрыть отделение денежных переводов. Она переживает за пожилых клиентов, живущих через квартал: куда они пойдут?